你有过现金 管理方面的困扰吗？

Helen Sanders——编辑

我阅读周日报纸时，最喜欢的“板块”之一是“走强” 和“走弱”的时尚清单。可悲的是，我从未听说过这 些清单里列举的绝大多数设计师、名人和时髦产品，但这也会让我多少有一些跟上潮流的感觉。在闲暇之余，我经 常思考着，这种清单列举在财资管理工作中将会如何。要说“走 强”，我们有营运资金优化、现金流预测（尽管一直存在）以 及移动支付和收款解决方案。要说“走弱”，我们有分散化现 金管理、与银行长时间的应酬（年轻一些的财务管理人员从未 体验过）以及电子表格（希望如此）。

 近些年来，对于银行和企业司库而言，现金管理在优先事项列表中的排名持续攀升。而以现金管理为主要内容的交易服 务风光不再，比起风光无限的企业金融或各种投资型产品来说 平淡无奇。对于银行而言，现金管理是获取收入的可靠途径， 与其他业务活动相比，较少受到市场波动的影响，也是与企业 客户建立稳固的长期业务关系的重要机会。对于企业而言，有 效而可靠的现金管理对于业务运营至关重要，也是营运资本的 关键驱动因素。要与融资银行建立稳固的关系，它也是有价值 的辅助性业务。

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