在中国进行高效的资金管理 (Implementing Efficient Treasury Management Services in China)

许燕——中国工商银行支付与现金管理部总经理

伴随全球贸易发展步伐的不断加快，业务区域的不断拓展，对于后金融危机时代谋求发展的跨国企业而言，制定正确的全球财资管理战略早已成为企业发展战略的一个重要组成部分。而中国市场，无疑是全球司库眼中的一个重要考量。

经过多年的改革和发展，中国的金融环境变得越来越开放，更适宜于企业财资管理的良好运作,企业在中国开展经济活动面临前所未有的广阔平台。在不断开放的环境下，中资银行积极参与，有效推动了财资管理业务在中国的发展和日趋成熟。目前国内绝大多数全国性商业银行都推出了以本外币结算、流动性管理为基础内容的现金管理服务，部分银行还推出了自己的现金管理服务品牌。

中国工商银行作为国内现金管理服务的率先参与者和目前国内市场的领军者，一直致力于为客户提供专业化的财资管理服务。在系统方面，1998年中国工商银行在业内率先实现全行数据的集中存储和统一处理，国内全功能银行系统（NOVA）和境外机构综合业务处理系统（FOVA）作为核心业务处理系统，支撑境内外各类业务办理和产品创新，已建成的工行境内外一体、与合作行双向互通的多银行现金管理服务平台，实现了为境内外客户提供全球（区域）现金管理服务；在产品方面，工商银行不断对现有产品进行功能丰富和优化，产品覆盖企业生产经营的各个环节，并且不断加大创新力度，打造和推广具有竞争力的精品产品；在服务方面，工商银行致力于提升业务实施能力和为客户服务的品质，积极推动财资管理服务从单项产品的销售到提供整体财资管理方案的延伸，从国内现金管理服务到全球现金管理服务的延伸，并且不断丰富财资管理服务的内容，推出财务顾问、投资理财、供应链融资等增值服务；在人员方面，工商银行致力于打造专业化的客户服务团队，针对不同公司资金管理需求配备财资管理专业队伍；在网络方面，截至2010年9月末，工商银行拥有近1.7万个遍布全国的分支机构、覆盖27个国家的194家境外机构、遍布131个国家的1435家合作银行，这都是确保优质服务的坚实后盾。

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