Strategic Treasury

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集中的财资管理如何为邦迪埃勒创造价值 邦迪埃勒是一家诚信的、向员工 和客户恪守承诺和追求卓越的 公司,财资管理在支持公司实现目标、使我们的业务专注于客户的参 与和满意度方面发挥了重要作用,因此, 它不应该被视为只具有后台办公功能。 我们已经构建了一个支持业务和产生价 值的集中的财资管理职能。本文概述了我们迄今为止实现这一目标所用的办法, 以及未来的一些规划。

集中的财资管理如何为邦迪埃勒创造价值

Alexis Wattinne ——邦迪埃勒公司财务与财资管理主管

邦迪埃勒是一家诚信的、向员工 和客户恪守承诺和追求卓越的 公司,财资管理在支持公司实现目标、使我们的业务专注于客户的参 与和满意度方面发挥了重要作用,因此, 它不应该被视为只具有后台办公功能。 我们已经构建了一个支持业务和产生价 值的集中的财资管理职能。本文概述了我们迄今为止实现这一目标所用的办法, 以及未来的一些规划。

要点

  • 邦迪埃勒的财资管理部门担当了一家 内部银行职责,代表集团进行所有的 现金及资金需求业务。
  • 其支付工厂已经扩大纳入“代付款” 模式,支持集团 60 家实体中的 42 家。 外汇风险管理涵盖了 13 种货币,每 年对冲货币风险。
  • 融资和再融资是重要的财资管理活 动,邦迪埃勒积极为再融资开拓新 市场。

 

财资管理组织

我们有六位司库工作人员,作为一 个内部银行,代表邦迪埃勒集团开展所 有的现金及财资管理需求工作。藉此, 我们保持对现金、财资管理和风险管理进行全球性的控制,取得适宜的融资条 件,确保遵守转让定价法规。我们使用 JD  Edwards 软件实行整个邦迪埃勒集团 的企业资源规划(ERP),该软件是一个 确保公司信息“来源真实单一”的公用 数据库,比如供应商的结算指令。这与 我们的财资管理平台、审慎的内部资金 转移定价(FRP)结合在一起。我们使用SWIFT 系统与银行通迅往来,这项业务外 包给了一家服务单位。

 

集中支付的催化剂

除了管理邦迪埃勒的核心现金、财 资与风险控制外,我们还管理一家设在 资金部的集中支付中心。我们已经开始 提供支付服务,包括在过去为一些实体 提供外币付款,18 个月前,我们扩大了 支付中心,以便提供更全面的、覆盖全 集团的服务,并受到向 SEPA(单一欧元 支付区)迁移的激励。因此,我们现在 实行“代付款”模式,为全集团 60 多个 实体中的 42 个提供支持,其中一些没有 包括在支付中心的实体是一些非经营实 体。我们对所有实体、货币和区域使用 标准化的格式,将多个文件合并进行一 次性支付流程,提高工作效率和自动化。 所有付款由两位来自相关实体的签字人 确 认, 然 后 使 用 3SKey 记 号 通 过 SWIFT 系统交付给银行。我们集团层面有五人 注册了 3SKey 记号:这就是“代付款” 模式的意义所在;虽然开始实施时面临 很多困难,但因为签字的人数以及使用 的银行账户数量有限,使我们在安全上 迈出非常重要的一步。

我们也与财资管理系统供应商共同 努力,提升系统,以使支付过程中的审批或签字更早进行,从而确保全球流程 顺利运行。

这一流程中的主要附加值是:

  • 保持整个审批和支付链的安全。此外,当地企业可以节省时间(和金钱), 因为集团财资管理部门处理了付款、到 账日期以及银行关系等事务。
  • 流程和系统的统一:所有实体 使用唯一一个信息技术(IT)包,这 意味着降低了维护费用与更简单的界 面流程。
  • 通过 XML20022 实行标准化格式。
  • 文件的统一(所有银行采用相同的记录合同)。

 

整合风险

集中的财资管理与支付工厂贡献商 业价值的另一个重要途径是外汇风险管 理。所有子公司均有义务对货币风险套 期保值,以便我们能按净额基准来管理 我们的货币风险。因为业务的经营具有 季节性,所以我们基于每个实体预算数 字的明细图,每年对货币风险套期保值, 这包括预计的输入 / 输出的现金流量。 我们在滚动预测的基础上,每月监控 我们的避险部位,并相应地调整我们 的对冲。

我们用每一组货币付款(目前约 13 种货币),并公布相同子公司的基础货币中的经常账户。在某些情况下,当我 们需要的货币对不能交易时,我们必须 建立三角形的外汇避险。例如,我们在 俄罗斯销售来自匈牙利的产品。我们通 过欧元对冲两种货币,但我们向当地实 体提供卢布与匈牙利福林之间的汇率。 通过集中管理风险,并让实体在全年拥 有一个安全汇率,我们向我们的实体提 供每种货币的有保证的唯一汇率并同时 考虑到集团的外汇风险管理,这是我们 应对货币风险的有效办法。 

 

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