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你有过现金 管理方面的困扰吗?

Helen Sanders——编辑

我阅读周日报纸时,最喜欢的“板块”之一是“走强” 和“走弱”的时尚清单。可悲的是,我从未听说过这 些清单里列举的绝大多数设计师、名人和时髦产品,但这也会让我多少有一些跟上潮流的感觉。在闲暇之余,我经 常思考着,这种清单列举在财资管理工作中将会如何。要说“走 强”,我们有营运资金优化、现金流预测(尽管一直存在)以 及移动支付和收款解决方案。要说“走弱”,我们有分散化现 金管理、与银行长时间的应酬(年轻一些的财务管理人员从未 体验过)以及电子表格(希望如此)。

 近些年来,对于银行和企业司库而言,现金管理在优先事项列表中的排名持续攀升。而以现金管理为主要内容的交易服 务风光不再,比起风光无限的企业金融或各种投资型产品来说 平淡无奇。对于银行而言,现金管理是获取收入的可靠途径, 与其他业务活动相比,较少受到市场波动的影响,也是与企业 客户建立稳固的长期业务关系的重要机会。对于企业而言,有 效而可靠的现金管理对于业务运营至关重要,也是营运资本的 关键驱动因素。要与融资银行建立稳固的关系,它也是有价值 的辅助性业务。