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泛欧银行关系 (A Pan European Banking Relationship

Hans van der Meulen - Syncreon计划财务及税务副总裁
Raluca Dusa - 财务助理

syncreon在爱尔兰上市,其控股公司和总部设在美国。财务管理以美国密歇根为中心。我们管理的两个主要地区美国和欧洲,分别与两个主要银行有合作关系:比利时联合银行(KBC,比联)及其欧洲分支行,以及北美的科美银行(Comerica,科美)。自首次在欧洲开展业务(最初作为在比合资企业的一部分)以来,我们和比联的合作已超过15年。那时,我们在欧洲需要由比联提供融资,合作关系也自此开始扩大。

欧洲的现金管理

今天,我们的欧洲业务涵盖英国、爱尔兰、荷兰、比利时、西班牙、德国、波兰和匈牙利,在葡萄牙和意大利也有一些小规模业务。比联是我们循环信贷安排的成员,并支持我们整个欧洲范围的日常现金和账户管理工作。每天我们视情况将资金从经营帐户转移到进行借贷或投资的主帐户。大多数实体单位的运作涉及多种货币,所以我们有内部银行,用以减少整个集团的外汇风险并简化帐户结构。由于匈牙利和波兰的监管限制,我们的现金管理结构将匈牙利福林(HUF)和波兰兹罗提(PLZ)排除在外,这些货币头寸我们不进行抵冲或归集。因此,我们决定将这些货币的结余保存在当地实体单位。然而,这些实体多余的欧元仍划转至欧洲现金池。

银行业务差异

因欧洲业务分布广泛,难免有挑战需要应对,尤其是在监管控制较严格的地区,如中欧和东欧(CEE)。例如,开立银行帐户程序很繁琐,有些国家更费周折。比联通过分支机构在中东欧地区有直接业务点,能利用其专长,尽可能简化流程。此外,银行业务覆盖的深度有利于对境内和跨境业务需求提供支持。例如,这对我们能依靠银行提供全方位本地服务非常重要,包括工资发放、直接借记等。此外,我们还受惠于福林等货币有竞争力的外汇定价。