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当今的重要事项(六):集中化与合理化 (What Matters Today #6: Centralisation & Rationalisation)

Andy Ponsford——J.P. 摩根财资部欧洲、中东及非洲区现金产品管理主管

Seamus Desouza——J.P. 摩根财资部执行董事暨外汇产品高级经理

随着J.P. 摩根探讨当今企业财务主管需考虑的最重要事项的系列文章接近尾声,我们来讨论一些危机期间及之后实际上每个财务主管共有的主要目标。首先,公司寻求集中化财资活动——不管是实质的还是虚拟的,以实现对公司现金、投资和借贷活动的可见度与控制力。其次,他们正在合理化银行关系、账户和系统,以实现更高的效率并更充分地利用集中化优势。本文考察当前集中化与合理化的一些驱动因素和实现因素,以及这些措施如何使公司受惠。 

对许多财务主管来说,集中化与合理化一直是长期的目标;不过,经济危机强化了商业理由,并降低了变革的内部阻力。在危机期间,确保获得资金的困难和优化利用现金的需求意味着现金的可见度与可得性是首要问题。此外,由于预算紧缩,许多优化项目不得不被推迟或冻结,所以像SWIFT连接或单一欧元支付区(SEPA)转移这类项目常常被搁置。随着我们看到经济开始复苏和新的行业机会,如SEPA直接扣款(SDD)强化了集中收款和SEPA转移的商业理由,我们也看到客户有了更大动力实施财资管理优化项目。